Jak začít obchodovat na finančním trhu

Investice do cenných papírů se může zdát jako něco děsivého, zejména pro začátečníky, ale s řádným tréninkem je zemřít pro každého. Když zvládnete základy obchodování, obchod na akciovém trhu může být dech beroucí způsob, jak vydělat peníze na jejich úspory nebo se hromadit do jejich budoucnosti nebo odchodu do důchodu.

Kroky

Část 1 z 4:

Vývoj obchodní strategie

jeden. Hodnotit své investiční cíle. Typ vaší budoucí obchodní činnosti bude více záviset na tom, co investujete. Nejdříve rozhodněte, co chcete dosáhnout prostřednictvím investic. Zapište si tyto cíle a odpovídajícím způsobem vypracujte svou strategii.

Pokud chcete například akumulovat peníze na odchod do důchodu, koupit dům nebo hromadit děti, aby studoval na univerzitě, pak s největší pravděpodobností budete muset investovat část finančních prostředků z vydělávání a získání procenta vyšší než ten, který dává bankovní vklad. Vaším cílem může být investovat 20 000 rublů za měsíc a vynásobte zálohu o 10%.
Pokud je cíl krátkodobý, například akumuluje peníze na počáteční platbu za nákup auta, pak budete možná muset přemýšlet o investování konkrétní částky a dostávat 6 procent, dokud nestačí, dokud nestačí koupit auto.

Obrázek s názvem Vdát se v Las Vegas Krok 5

2. Určete svůj dočasný rámec. Většina investorů je rozdělena do krátkodobého a dlouhodobého hlediska. Rozhodněte se, které možnosti vašim cílům. Například, pokud máte volné peníze a chcete vyzkoušet svou sílu při investování do zisku v krátkodobém horizontu, pak se vaše strategie bude odlišná od toho, co je vhodné při akumulaci peněz na odchod do důchodu nebo dětské učení.

Podle krátkodobých investic, zpravidla porozumět uchovávání pozice déle než tři měsíce. Tyto investice jsou v porovnání s těmi, které se provádějí po dlouhou dobu. Investice s velmi krátkodobým termínem - obchodování během jednoho dne - nedávají stejné zisky, jaké dlouhodobé investice mohou. Intaduay obchodování vyžaduje spoustu času, takže se zapojit do krátkodobých investic pouze tehdy, pokud můžete věnovat čas nebo připraveni najmout finanční konzultant.

Ve střednědobém horizontu investice poskytují vyšší výnos, protože krátkodobé cenové výkyvy, zpravidla nemají významný dopad na dlouhodobý trend.

Obrázek s názvem Investujte malé množství peněz moudře krok 7

3. Určete toleranci rizik. Tolerance rizik nebo ochota odolávat UPS a pád na trh závisí na souboru faktorů. Obecně platí, že mladší investor, tím více riziková investice, kterou si může dovolit. Čím starší investor, tím nižší je jeho riziková tolerance.

Musíte také vzít v úvahu svůj vlastní kapitál (vaše aktiva mínus povinnosti), rizikový kapitál (další peníze, které investujete nebo používáte pro obchodování), vaše zkušenosti a investiční cíle.

4. Rozhodnout s typy investic, které plánujete provést. Nejběžnější typy investic jsou akcie, dluhopisy, futures, možnosti a akcií pennies (tzv. "Penny" nebo "odpadky" akcie). Mnoho nováček zvolí akcie a dluhopisy, protože jsou to nejrozumnější a jednoduché nástroje. Nováček často umožňují jednu velkou chybu - snaží se obchodovat všechny. Snažte se překonat tuto touhu a zaměřit se na malou sadu nástrojů. Budete úspěšnější, pokud studujete nástroje, které odpovídají vašim cílům, a praxe investovat do nich.

Pokud je vaším cílem maximalizovat příjem v dlouhodobém horizontu, přemýšlejte o koupi akcií a dluhopisů, a ne futures, možnosti nebo "odpadky" akcie. Akcie a dluhopisy poskytují mnohem vyšší výnos ve srovnání s tradičními bankovními vklady a nejsou tak riskantní jako futures, možnosti nebo "penny" akcie.

Investujte do futures, možnosti nebo penny zásoby, pouze pokud máte čas a peníze. Tyto nástroje jsou považovány za vysoce slevu a často pro ně nevyžadují stejnou účetní závěrku podle potřeby pro zásoby a dluhopisy.

Diverzifikujte své portfolio vkládání do různých typů nástrojů. I když v průběhu času, některé nástroje nebudou vykazovat dostatečný růst (nebo nebudou mít vůbec nerentabilní), ostatní nástroje ve vašem portfoliu budou moci překrývat ztrátu a nakonec budete stále vydělávat peníze.

Technická a základní analýza cenných papírů - jedná se o dva zcela odlišné metodiky, se kterým lze trh nebo akcie odhadnout. Technická analýza odráží psychologii trhu, používá se v pokusech předpovědět, jak se trh změní a jak bude mít vliv na náklady na cenné papíry v budoucnu. Základní analýza, zase. Umožňuje vyhodnotit hodnotu papíru a pomáhá určit, zda je cenný papír podhodnocen nebo přejel.

Obrázek s názvem Řízení úspěšného podnikání krok 1

Pět. Investiční plán. V této fázi potřebujete vědět, kolik investujete, za jaké období a za jaký účel. Nyní můžete formulovat plán, který splní vaše investiční cíle pomocí těchto tří faktorů, a určit, jak často potřebujete koupit a prodávat cenné papíry.

Určete, jak často si koupíte akcie, a také se rozhodnete předem, v jakém okamžiku budete opravit ztrátu. Pokud se rozhodnete předem, můžete se při prodeji a nákupu akcií vyhnout se stresům a spontánním vyrážkou.

Většina investičních odborníků doporučuje nováčci, aby se nepokoušeli obchodovat do jednoho dne, a místo toho investovat s výpočtem pozice pozice 25 dnů nebo více, pokud neexistují žádné základní kapky aktiv.

Pokud se rozhodnete vybrat krátkodobé obchodování, pak rozlišovat mezi denním obchodováním (vstupem do pozice a výstupu z něj ve stejný den), obchodování s houpačkou (vstup a ven 2-5 dní) nebo pozice obchodování (vstup a ven 5-20 dnů). V tomto případě budete muset určit, jaký druh obchodování chcete použít, a rozhodovat.

V krátkodobém horizontu jsou citace cenných papírů náchylné k pověsti a novinám silnější než zprávy o příjmech, a proto obchod s cennými papíry v krátkodobém horizontu je velmi riskantní.

Část 2 ze 4:

Výběr akcií pro investice

jeden. Prozkoumejte prohlášení o zisku a ztrát společnosti. Všechny společnosti, jejichž akcie jsou obchodovány na burzách, by měly zveřejňovat roční a čtvrtletní podávání zpráv, kde jsou jejich výsledky zobrazeny. Takové zprávy naleznete na investičních stránkách, stejně jako na internetových stránkách samotných společností. Tyto zprávy jsou výkonným nástrojem pro analýzu firem a umožňují se podívat na vše, co se děje ve společnosti v nejmenších detailech. Zpráva o zisku a ztrátách ukazuje, které příjmy a výdaje byly v určitém období a získaly zisk společnosti nebo ztrátu v důsledku její činnosti.

Nejzřejmějším ukazatelem výkazu zisku a ztráty je výsledkem činnosti, to znamená, že společnost obdrží zisk nebo ne. Většinou se cena akcií společnosti zvyšuje se zvyšováním zisku a pádu společnosti, když společnost trpí ztrátami. V průběhu času se naučíte porovnat zisk a ztráty společnosti a pochopit, zda společnost opravdu roste a rozvíjí.
Nezapomeňte, že při výběru akcií, ve kterých chcete investovat, budete muset předpovědět efektivitu společnosti v budoucnu a doufat, že bude vyšší než trh očekává. Na základě této logiky si můžete prohlédnout společnosti, které ukazují ztrátu, pokud se domníváte, že mohou růst a začít vyrůstat v době, kdy je udržujete zásoby.

Obrázek s názvem Řešení s právními záležitostmi na rozpočtu Krok 13

2. Zkontrolujte záložní zprávu společnosti. Další významnou finanční zprávou společnosti je její rovnováha, kde se odráží aktiva, povinnosti a jejich vlastní kapitál. Aktiva jsou peněžní, pohledávky, vybavení a budovy, to znamená, že všechny cenné věci vlastněné a které společnost používá. Dluhy jsou určité částky, které musí společnost zaplatit ostatním, například může být úvěry a účty splatné. Nakonec vlastní kapitál je velikost podnikání, který vlastní samotnou společnost nebo její akcionáře.

Rozvaha, na rozdíl od zprávy zisku a ztráty, ukazuje stát společnosti v posledním dni čtvrtletí, což odráží to, co patří do společnosti a že by mělo.

Klíčovým ukazatelem pro predikci růstu společnosti je poměr peněz a krátkodobých investic společnosti (jako jsou akcie společnosti) a jeho krátkodobé povinnosti. Srovnání těchto dvou ukazatelů ukazuje, zda má společnost dostatek peněz na zaplacení nadcházejících nákladů - pokud ne, pak je to špatné.

Obrázek s názvem Investujte malé množství peněz moudře krok 11

3. Podívejte se na historii změn akcií společnosti. Tyto informace naleznete na těchto stránkách, jako je Yahoo! Finance. Prozkoumejte, jak se změnily akciové nabídky společnosti - pomohou vám porozumět, zda hodnota akcií nebo klesla.

Většina investorů se snaží vyhnout akcie, z toho cenu spadá. A i když to dává šanci na nákup akcií za minimální cenu prodávat je později, když se zvýší jejich náklady, tyto změny jsou velmi obtížné předvídat.

Obrázek s názvem Spustit úspěšný obchodní krok 3

4. Přečtěte si novinky o společnosti. Kromě účinnosti společnosti na akciových citací se očekávání investorů odrážejí, včetně popularity firmy nebo poptávky po svých výrobcích nebo službách, jakož i efektivnosti konkurentů.

Například citace akcií Apple jsou často velmi ostře změněny, když společnost oznamuje vydání nového produktu, a pak se upraví v závislosti na tom, jak populární produkt se ukázal být.

Máte-li znalost společnosti, která není na široké veřejnosti, nebo která nemůže odhalit, měli byste se naučit zákony a možný trest za transakce a informace zasvěcených osob. To obvykle odkazuje na zaměstnance společnosti, které jsou často vědomi toho, co se stane před tím, než je oznámeno. Obchod s cennými papíry založenými na Insider Information je považován za nezákonný.

Část 3 ze 4:

Výběr dluhopisů, futures, možností a fondů

jeden. Zkontrolujte úrokovou sazbu o dluhopisech a nominální hodnotě. Dluhopisy se liší od akcií skutečnosti, že zastupují dluh společnosti a nedávají majetkové práva. Úroková sazba na dluhopisech je nastavena v době vydání dluhopisů. Náklady na dluhopisy na vyjednávání se skutečně mění během období existence, ale tyto změny jsou často založeny na platbě na dluhopisu vyšší nebo pod celkovou úrokovou sazbou. Před nákupem naleznete cenu problematiky dluhopisů, její tržní hodnotu a úrokovou sazbu a rozhodnout, zda je tato investice zisková.

Často je možné zakoupit vazbu za jednu cenu, a pak ji prodat před uplynutím splatnosti. Mnoho investorů vydělává peníze na příjmy kupónu každých šest měsíců a reinvestují je v nominální hodnotě dluhopisů před splacením.
Pokud se úrokové sazby sníží, mohou zvýšit náklady na vydaných dluhopisů. Když stoupá úroková sazba, náklady na stávající dluhopisy spadají. Tam je vždy šance, že pokud bude úroková sazba výrazně spadána, náklady na vaše dluhopisy se výrazně zvýší.

2. Další informace o vzájemných fondech. Podílové fondy, včetně podílových investičních fondů (vzájemné vzájemné) jsou sadami cenných papírů, které nakupují společně. Například banka může investovat 60 000 000 rublů při nákupu různých akcií, dluhopisů a jiných cenných papírů. Pak bude banka prodávat části tohoto fondu jednotlivým investorům. Nákup podílu v podílovém fondu, automaticky diverzifikujete své portfolio, protože podíl ve vzájemném fondu znamená investici do mnoha různých akcií.

Podílové fondy obvykle nejsou obchodování nástrojů, protože jsou řízeny investičním konzultantem.

Některé podílové fondy jsou klasifikovány odvětví ekonomiky, ve kterých je jejich velký podíl investován například technologický / transportní průmysl nebo maloobchodní obchod. Podílové fondy, které byly záměrně diverzifikovány různými odvětvími, však mohou být získány pro nejbezpečnější investice.

Podívejte se na vaši investiční strategii znovu a ocenit, který podílový fond vám nejvíce naznačuje. Prozkoumejte složení podílového fondu, jakož i rizika a Komise.

Obrázek s názvem Koupit Koupit komodity Krok 7

3. Prozkoumejte různé akciové investiční fondy (ETF). Skladové prostředky jsou podobné pipům, ale nepodařilo se jim. Cenné papíry ve složení zásobního fondu obvykle odrážejí pohyb různých indexů, například S & P 500. Akcie v ETF-fondu jsou zakoupeny stejným způsobem jako konvenční zásoby obchodované na burze. Takové fondy, na rozdíl od vzájemných fondů, mají minimální provizi nebo nemají vůbec vůbec, a zároveň jsou považovány za vysoce tekuté. Díky tomu jsou fondy ETF dobrou volbou pro soukromé investory.

Obrázek s názvem Naučte se litevský krok 5

4. Prozkoumejte futures a možnosti. Futures volat smlouvy o nákupu nebo doručení aktiva, které mohou být jak určitý produkt (kukuřičný, ropný) a finanční nástroj (měna) za určitou cenu v určitém bodě v budoucnu. Možnosti se liší od futures tím, že vlastnictví volby nevyžaduje provádění práva na prodej nebo nákup během data expirace.

Například investor může koupit futures smlouvu o poskytnutí 5000 kg pšenice 5 rublů (podmíněných) za kilogram za šest měsíců od dnes v naději, že ceny budou spadat před dodáním. Investor, který věří, že ceny pšenice poroste po šesti měsících, si mohou koupit smlouvu a získat 5000 kg pšenice 5 rublů za kilogram za šest měsíců.

Pokud jste nový, pak je lepší ne investovat do futures, pokud nechcete praktikovat při práci s těmito nástroji, protože jsou velmi složité a vyžadují určité znalosti o zboží.

Typický příklad futures a možností je cena barelového oleje. Spekulanti často kupují futures a možnosti, předpovídají, že cena ropy bude nižší nebo vyšší než cena ropy v době plnění závazku.

Část 4 z 4:

Nákup a prodej cenných papírů

jeden. Vybrat platformu pro investice. Nejčastěji jsou investiční platformy poskytovány makléři. Pro zahájení obchodování s cennými papíry je nutné uzavřít smlouvu o službě zprostředkování a získat data pro vstup do obchodní terminálu. Terminál QUIK můžete použít speciální aplikaci pro mobilní zařízení nebo webovou platformu nebo quik webovou verzi. Mnoho makléřů poskytuje služby pro investiční konzultanty a distribuci analytických informací, často za příplatek.

Většina makléřů vám umožní zaregistrovat a otevřít účet přes internet. Zvažte možnost otevření individuálního investičního účtu (IIS), pokud žijete v Rusku.
Při výběru makléře se ujistěte, že studujete náklady na služby a provizi.
Mnoho makléřů nabízí službu správy důvěry, ale často tyto služby jsou poměrně drahé a vyžadují velké investice, nebo smysl pouze s velkými investicemi.

Obrázek s názvem Koupit komodity Krok 11

2. Koupit vybrané cenné papíry. Když jste se naučili situaci na trhu a určila, které cenné papíry, které chcete koupit, Koupit je přes makléř! Můžete vidět, kolik stojí zásoby a uveďte, které propagace a v jakém množství chcete zakoupit.

Můžete začít investovat s malými částkami, dokud nedostanete vysoko v obchodování na finančním trhu. Před investováním všech prostředků přidělených do ní zaplatit.

3. Sledujte svou investici. Když jste udělali počáteční investici, budete muset pravidelně sledovat. Monitorovat, jak vaše investice rostou, velmi vzrušující, ale je důležité sledovat alarmové signály, které mohou vést ke ztrátám. Samotné sledování investic musí být založeno na vybrané strategii, kterou musíte definovat předem.

Pokud investujete do cenných papírů, abyste se hromadili odchod do důchodu, na vzdělávání dětí nebo jiného dlouhodobého cíle, měli byste zkontrolovat portfolio nejméně každých šest měsíců.

Pokud investujete do průměrného nebo krátkého času, zkontrolujte portfolio jednou měsíčně. Naučte se čtvrtletní propagační zprávy a hodnotit další vyhlídky, aby pochopili, zda vaše investice poskytne očekávaný příjem.

Pokud máte v plánu zapojit se do krátkodobého obchodování nebo obchodování během jednoho dne, s největší pravděpodobností budete muset sledovat své investice každý den nebo dokonce každou hodinu.

Obrázek s názvem Investujte malé množství peněz moudře krok 10

4. V případě potřeby proveďte obnovu portfolia. V průběhu času se můžete dozvědět o nových cenných papírech a nových trzích, kde je výhodnější investovat, nebo se rozhodnete, že nechcete zachovat úspory cenných papírů, které jste si vybrali dříve. Každopádně nezapomeňte na vaši investiční strategii a vložte do svého portfolia.

Nevzdávejte se k touze prodávat akcie v okamžiku, kdy jejich náklady spadaly pod částku, kterou jste vynaložili na nákup. Pokud neinvestujete na krátkou dobu, musíte získat trpělivost a počkat, kdy hodnota akcií se znovu zvýší.