Jak vytvořit investiční plán: 5 kroků

Vytvoření životaschopného investičního plánu vyžaduje o něco více než jen zavedení spořitelního účtu a nákup několika náhodných akcií. Pro rozvoj správného plánu je důležité pochopit, co chcete dosáhnout těchto investic, a vyhodnotit různé typy investičních příležitostí pro výběr cílů vhodných pro vás. Nikdy není pozdě vytvořit individuální investiční plán a pokračovat v tvorbě budoucích úspor.

Kroky

jeden. Určete své cíle pro budoucnost. Pečlivě strukturovaný investiční plán může být prostředkem k dosažení dlouhodobých nebo krátkodobých cílů. Například zisky z určitých typů investic mohou být zaměřeny na zaplacení vysokoškolského vzdělávání vašeho dítěte. Dalším cílem může být vytvoření investičního portfolia, které bude generovat příjem za účelem odchodu do důchodu. Vědět, co chcete dosáhnout, je snazší přizpůsobit investiční plán tak, aby tyto potřeby splní.

Obrázek s názvem Vytvořit investiční plán Krok 2

2. Rozhodněte se, kolik můžete zpočátku používat pro investice. V závislosti na vašich cílech pomůže makléř rozhodnout o nezbytné počáteční částce investic. Mějte na paměti, že většina makléřů se doporučuje odejít na úsporu nebo jiném spolehlivém účtu, alespoň polovině, a ne investovat všechny své peníze na akcie a dluhopisy.

Obrázek s názvem Vytvořit investiční plán Krok 3

3. Vyberte si pohodlnou úroveň rizika. Většina investic zahrnující větší stupeň rizika potenciálně poskytuje vyšší zisky, ale také to znamená, že také více šancí ztratit své peníze. Lidé, kteří jsou konzervativnější ve vztahu k financí, nejlépe zahájit své investiční činnosti s dluhopisy a možností akcií, které jsou menší rizikové nebo volatility. Vždy se můžete vždy vyzkoušet rizikové investice v pozdější fázi, kdy se vaše chápání na trhu prognóz a trendů zlepší.

Obrázek s názvem Vytvořit investiční plán Krok 4

4. Rozmanit si soubor investic. Namísto zaměření výhradně na propagaci související s konkrétním průmyslem, zvažte bezpečnější možnosti pokrývající několik různých odvětví. Diverzifikace vám ušetří z ohromujících ztrát, kdy jeden průmysl zažívá pokles, protože existuje šance na odškodnění za ztrátu výhry z jiných investic. Zvažte také otázku investování peněz na relativně bezpečné úvěry.

Obrázek s názvem Vytvořit investiční plán Krok 5

Pět. Naučte se trh. I když máte vynikající makléř, získejte dovednosti ke čtení zpráv trhu a předpovídat, co se stane s vaším budoucím investicím. To vám pomůže vyhnout se ztrátám a umožní vám najít nové možnosti s velkým potenciálem.

Tipy

Dokonce i nejlepší investiční plán může vyžadovat úpravy - za prvé, ekonomika se neustále mění, za druhé, vaše osobní okolnosti se mohou změnit. Podívejte se na to jako příležitost k přehodnocení vaší strategie a ponechat své cíle v prioritě. To dá směr investiční aktivity a umožní vám vidět celkový obraz.
Nezapomeňte čas od času zkontrolovat váš investiční plán. Postupujte podle způsobu, jakým se vaše současná aktiva pohybují směrem k cílům a určit změny podle potřeby. Mějte na paměti, že můžete vždy rozšířit rozsah vaší investice, počítání na velké výnosy, což vám umožní dosáhnout vašich cílů v kratším čase.