Jak vypočítat roční investiční příjem: 8 kroků

Roční počítání výnosů z investic je prováděno jedním z cíle: zjistit určitou dobu příjmu získaných během dávkových investičního období cenných papírů. I když různé vzorce používané k počítání ročního investičního příjmu se mohou zdát děsivé, ve skutečnosti to bude poměrně snadné vypočítat, jakmile se seznámíte s několika základními pojmy.

Kroky

Část 1 z 2:

Položit základ

jeden. Podívejte se na klíčové pojmy. Při zvažování ročních investičních příjmů se opakovaně setkáte s několika klíčovými termíny, které potřebujete vědět. Jsou uvedeny níže:

Výnosný výnos: kumulativní příjem investic na jeden kalendářní rok, včetně dividend, zájmů a zisku.
Roční příjem: roční sazba příjmy získaná zpracováním dat za období, latter méně než jeden nebo více než jeden kalendářní rok.
Průměrný příjem: Průměrný příjem získaný na určitou dobu získanou počítáním kumulativních příjmů získaných po delší dobu a její jednotnou distribuci (kratší) období.
Příběh příjmy: Příjmy, ve které zahrnuje reinvestované zájem, dividendy a zisk.
Období: určitá doba - den, měsíc, čtvrtletí nebo rok, pro kterou je přijat příjem příjem.
Periodické příjmy: kumulativní investiční příjem, který se měří v určitém časovém období.

Obrázek s názvem Vypočítat anualizovaný návrat portfolia krok 2

2. Podívejte se na zásadu počítání komplexního procenta. Komplexní zájem je již dostupný zisk. Čím déle budou vaše vklady akumulováni do komplexního zájmu, tím rychleji porostou, a vy budete mít velké příjmy rok v ročních podmínkách. (Představte si, že se z kopce válcování sněhová koule, která se zvyšuje ve velikostech jako zvýšení rychlosti).

Představte si, že v prvním roce jste investovali 100 dolarů a získal 100%, to je na konci prvního roku $ 200. Pokud pro druhý rok obdržíte pouze 10% zisk, pak do konce druhého roku do 200 dolarů se zvýší o 20 dolarů.

Ale pokud si představujete, že během prvního roku jste získali pouze 50%, pak na začátku druhého roku budete mít 150 dolarů. Stejné 10% zisků pro druhý rok vám přinese již 20, ale 15 dolarů. Je to stejně jako o 33% méně než 20 dolarů, které jste obdrželi v prvním příkladu.

Jako další příklad, pojďme si představit, že v prvním roce jste ztratili 50% a máte 50 dolarů vlevo. Pak budete muset provést zisk ze 100%, abyste obnovili počáteční částku (100% ve výši 50 USD = 50 USD a 50 + 50 = 100 dolarů).

Výše zisku a načasování hraje velkou úlohu při výpočtu náplněného příjmu a studium jejich dopadu na výnosy z ročních podmínek. To znamená, že příjmy z ročních podmínek nelze považovat za spolehlivý ukazatel obdržených příjmů nebo vzniklých ztrát. Příjmy z ročních podmínek jsou však vhodně používány při porovnání různých typů kapitálových investic.

Obrázek s názvem Vypočítat roční portfolio návratnost kroku 3

3. Použijte vážený výnos v čase spočítat její míru zisku s reinvesticí. Například zjistit aritmetické průměrné denní množství srážení nebo hubnutí za několik měsíců, můžete použít aritmetický průměr. Můžete studovat tuto metodu ve škole. Aritmetický průměr však nepomůže při vysvětlování dopadu periodického příjmu na jiných typech příjmů nebo načasování. Chcete-li to zjistit, můžeme použít geometrický výnos vážený časem.(Nebojte se, naučí vás aplikovat tento vzorec!)

Průměrný aritmetika nebude možné použít, protože všechny periodické příjmy závisí na sobě.

Představte si například, že chcete vypočítat průměrný příjem od 100 USD za dva roky. V prvním roce jste získali 100 dolarů, tj. Do konce prvního roku máte 200 dolarů (100% 100 = 100). Ve druhém roce jste ztratili 50% - to je do konce druhého roku 100 dolarů (50% z 200 = 100). To je stejný obrázek, se kterými jste začali na začátku prvního roku.

Při výpočtu průměrné aritmetiky byste vyřešili příjmy a rozdělili je na počet období, tedy dva roky. V důsledku toho byste zjistili, že váš průměrný příjem činil 25% ročně.Ale při porovnání dvou příjmů můžete vidět, že ve skutečnosti jste nic nezískali. Roky vzájemně se vykazují.

Obrázek s názvem Vypočítat roční portfolio návratnost kroku 4

4. Vypočítat své celkové příjmy. Za prvé, měli byste spočítat své celkové příjmy po celou dobu posuzovanou dobu. Za účelem jasnosti používáme příklad, ve kterém nebyly žádné operace ve formě vkladů nebo odstranění prostředků z účtu. Chcete-li spočítat své celkové příjmy, budete potřebovat dvě číslice: počáteční a konečná hodnota portfolia cenných papírů.

Počáteční náklady od konečných nákladů.

Získané číslo rozdělte na počáteční náklady. Přijaté číslo a bude považováno za zisk.

Pokud jste během doby, kdy jste utrpěli škody, vezměte si rovnováhu na konci období od počátečního zůstatku. Poté rozdělte získané číslo do počátečního zůstatku a nakonec budete mít negativní hodnotu. (Poslední akce je vyžadována, aby nebyla k odpovědi přidat záporné číslo).

Nejprve strávte odčítání, pak rozdělení. Pak obdržíte celkový podíl zisku.

Obrázek s názvem Vypočítat roční portfolio návratnost kroku 5

Pět. Naučte se používat vzorce aplikace Excel pro takové výpočty. Vzorec pro výpočet celkového příjmového poměru = (konečná hodnota portfolia cenných papírů - počáteční náklady portfolia cenných papírů) / počáteční náklady portfolia cenných papírů. Vzorec pro výpočet koeficientu náplněného příjmu = stupeň ((1 + celkový součinitel příjmu), (1 / rok)) - 1.

Například, pokud počáteční náklady cenných papírů portfolia byly 1000 dolarů a konečná cena po sedmi letech je $ 2,500, výpočty budou vypadat takto:

Poměr sdíleného příjmu = (2500-1000) / 1000 = 1.Pět.

Koeficient nábytkové příjmy = stupeň ((1 + 1).5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98%.

Část 2 z 2:

Spočítejte si roční příjem

jeden. Spočítejte si roční příjem. Po započtení celkového příjmu (viz.Výše), vložte výsledek do této rovnice: roční příjem = (1+ příjmy) -1 Po řešení této rovnice obdržíte číslo, které odpovídá vašemu ročnímu příjmu po celou dobu.

Obrázek "1" ve stupni stupně (malý počet vydaných pro držáky) označuje jednotku, kterou jsme měřili, tj. 1 rok. Pokud chcete získat přesnější odpověď, můžete použít denní příjem "365".
"K" označuje počet období, které měříme. Pokud tedy vypočítáte svůj příjem po dobu 7 let, měli byste zadat číslo "7" namísto "k".
Předpokládejme například, že pro sedmileté období vaše cenné papíry vzrostly v ceně 1000 až 2500 dolarů.
Za prvé, vypočítat své celkové příjem: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (příjem z 150%).
Pak spočítat svůj roční příjem: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99% roční příjem. To je vše!
Použijte obvyklý postup pro řešení matematických úkolů: Nejprve postupujte podle kroků v závorkách, pak pracovat s indikátorem stupně, pak odpočítejte.

Obrázek s názvem Vypočítat roční portfolio návratnost kroku 7

2. Vypočítat pololetní výnosy. Nyní si představte, že chcete vypočítat pololetní příjem (příjmy obdržené dvakrát ročně, každých šest měsíců) během sedmiletého období.Výpočet vzorec je stejný - budete muset změnit pouze počet měřených období. V důsledku toho obdržíte pololetní příjem.

V tomto případě budete mít 14 pololetní časy - dva roky za sedm let.

Nejprve vypočítat své celkové příjmy (2500-1000) / 1000 = 1.50 (příjem z 150%).

Pak spočítat svůj roční výnos: (1 + 1.50) -1 = 6.76%.

Můžete jej přeložit do ročního příjmu, jen násobit to pro 2: 6.76% x 2 = 13.52%.

Obrázek s názvem Vypočítat roční portfolio návratnost kroku 8

3. Vypočítat roční ekvivalent. Můžete také vypočítat roční ekvivalent pro kratší období. Představte si například, že máte jen polostoroční příjem a chcete znát jeho roční ekvivalent. Připomínáme vám, že výpočtový vzorec je stejný.

Po dobu šesti měsíců se náklady na vaše cenné papíry zvýšily z 1000 do 1050 dolarů.

Začněte s celkovým počtem příjmů: (1050-1000) / 1000 =.05 (5% příjem za šest měsíců).

Nyní, pokud chcete vědět, jak roční ekvivalent vypadá (za předpokladu, že příjem a akruální sazba zůstane stejná), měli byste postupovat podle těchto kroků: (1+.05) -1 = 10.25% roční příjem.

Bez ohledu na dobu trvání období, pokud budete postupovat podle výše uvedeného vzorce, můžete vždy překládat svůj výsledek do jednoho roku.

Tipy

Je důležité pochopit a být schopen vypočítat roční výnosy z cenných papírů, protože budete používat svůj roční příjem pro porovnání s ostatními vkladateli, jakož i porovnat ukazatele jejich ziskovosti. Tak se seznámíte s možnými zásoby akcií, a která je mnohem důležitější, můžete identifikovat slabé stránky našich investičních strategií.
Praxe při provádění takových výpočtů, takže můžete snadno vyřešit takové rovnice. S praxí budete provádět podobné výpočty rychle a snadno.
Paradox, který byl zmíněn na samém počátku tohoto článku, je uznat skutečnost, že investiční výsledek je obvykle posuzován výsledky jiných příspěvků. Jinými slovy, malá škoda vzniklá v důsledku rutinních cen na trhu je lepší než malý, ale riskantní zisk. Všechno je relativní.

Varování

Nezapomeňte provádět aritmetické operace v přesném pořadí, jinak budete mít nesprávný výsledek. Proto je lepší dvakrát zkontrolovat svou práci po provedení těchto operací.